Revisión de Ally Invest – Operaciones de acciones en línea sin comisiones

Revisión de Ally Invest – Operaciones de acciones en línea sin comisiones
Category: Cuenta Bancaria
Author:
13 enero, 2021

Publicado por Ryan Guina Última actualización el 22 de marzo de 2020 | Divulgación del anunciante de corretaje : las opiniones, revisiones, análisis y recomendaciones son solo del autor. Este artículo puede contener enlaces de nuestros anunciantes. Para obtener más información, consulte nuestra Política de publicidad.

Revisión de Ally Invest

Nombre del producto: Ally Invest

Descripción del producto: Ally Invest es un popular corredor de bolsa en línea que le permite negociar acciones, ETF y opciones sin pagar ni un centavo en comisiones. También encontrará precios bajos en operaciones de fondos mutuos, así como una cartera administrada mejorada en efectivo si no desea hacer bricolaje.

Resumen

Cuando se trata de comisiones y tarifas , Ally Invest es difícil de superar. Pagará cero comisiones por acciones, opciones y ETF que cotizan en la bolsa de EE. UU. Los contratos de opciones cuestan 50 centavos y las transacciones de fondos mutuos cuestan solo $ 9.95. Además, la opción Managed Portfolio no tiene tarifas de asesoría. Hay muchas opciones de cuenta en Ally Invest, desde cuentas sujetas a impuestos hasta cuentas IRA, fideicomisos y cuentas Coverdell. También puede abrir una cuenta corriente o de ahorros en Ally Bank. Sin embargo, no hay opciones para solo 401 (k) so 529. En cuanto a opciones de inversión, encontrará las ofertas habituales: acciones, acciones de centavo, opciones, ETF, fondos mutuos, etc. Sin embargo, a diferencia de otros corredores, Ally Invest no ofrece una selección de fondos mutuos sin cargo. Hay muchas herramientas y recursos para usar, desde calculadoras de probabilidad hasta guías de planificación fiscal. Ally Invest también obtiene un puntaje alto por su sitio web / aplicación / facilidad de uso , con un sitio web intuitivo y aplicaciones móviles fáciles de usar. También agradecemos el servicio al cliente de Ally Invest por teléfono o chat en vivo. Vea a continuación las horas.

Ya sea que sea nuevo en la inversión o tenga algo de experiencia en operaciones, Ally Invest podría ser una buena opción para usted. En esta revisión de Ally Invest, analizaremos en profundidad este servicio para ayudarlo a decidir si es el corredor de bolsa adecuado para usted.

Funciones de Ally Invest

Ally InvestCaracteristicas
Comisiones y tarifas $ 0
Operaciones de opciones $ 0 + $ 0.50
Operaciones de fondos mutuos $ 9.95
Tipos de inversiones Acciones, acciones de penny, opciones, ETF, fondos mutuos, bonos, FOREX, futuros
Tipos de cuentas Cuentas tributarias, conjuntas, de custodia, fideicomisos, sociedades limitadas, sociedades, organizaciones sin fines de lucro, cuentas de jubilación (Roth IRA, IRA tradicional, IRA transferible, SEP IRA, SIMPLE IRA, 401 (k), Solo 401 (k), anualidades) Universidad ( 529, Coverdell)
Opción de cartera gestionada Cartera gestionada mejorada en efectivo
Servicios bancarios Cuenta corriente, ahorros, CD, mercado monetario
Mínimos de cuenta $ 0
Disponibilidad de la aplicación iOS, Android, sitio web optimizado para dispositivos móviles.
Servicio al Cliente Teléfono, chat en vivo y correo electrónico las 24 horas del día, los 7 días de la semana hasta el 25 de marzo de 2020. El horario cambiará de 7 a.
Disponibilidad de margen Disponible
FINRA CRD # CRD #: 136131
Número de registro SEC SEC #: 8-66982
Promociones actuales Promoción de Ally Invest: hasta $ 3500 de bonificación en efectivo

Características adicionales

  • Cartera gestionada mejorada en efectivo. Para los inversores que no quieren hacer bricolaje, Ally Invest ofrece una cartera gestionada mejorada en efectivo que es esencialmente un asesor automático. (Vea más detalles a continuación).
  • Reinversiones de dividendos. Ally Invest ofrece reinversiones automáticas de dividendos (DRIP) gratuitas con la capacidad de comprar acciones fraccionadas. Los inversores pueden aplicar DRIP automáticos a todas, o seleccionar, las acciones de sus carteras.
  • Barrido de caja. Ally Invest ofrece a sus titulares de cuentas la opción de colocar su dinero no invertido en una cuenta de barrido asegurada por la FDIC donde pueden ganar intereses.
  • Herramientas gratuitas. Ally Invest ofrece varias herramientas gratuitas útiles para ayudarlo a aprovechar al máximo sus inversiones. Encontrará una calculadora de probabilidad que puede ayudarlo a determinar si alcanzará sus objetivos, así como el Maxit Tax Manager, que será útil cuando se trate de las implicaciones fiscales de la inversión.
  • Registros de cuentas. Ally Invest mantiene registros para los titulares de cuentas, incluidos informes de confirmación de operaciones, estados de cuenta mensuales o trimestrales y documentos fiscales como los formularios 1099. Los registros de cuenta se almacenan en línea y se pueden descargar en formato .pdf, Quicken o Excel.
  • Asociación de Ally Invest y CoolTrade. Ally Invest se asoció recientemente con CoolTrade ™ para ofrecer a los clientes de Ally Invest acceso al comercio de acciones automatizado. Esta capacidad está disponible en la plataforma de negociación Ally Invest y brinda a los clientes de Ally Invest la capacidad de realizar operaciones bursátiles totalmente automatizadas. Hay una suscripción mensual para este servicio, que está dirigido a operadores de nivel profesional.

¿Qué es Ally Invest?

Ally Invest es un corredor de bolsa en línea propiedad de Ally Financial. El servicio se creó en 2016 cuando Ally Financial compró una plataforma de inversión popular llamada TradeKing y la renombró como Ally Invest. A lo largo de los años, Ally ha mejorado y ampliado las funciones premiadas de TradeKing.

La compañía “hermana” de Ally Invest es Ally Bank, un banco que solo opera en línea y ofrece excelentes cuentas que pagan intereses. Debido a que Ally no opera ninguna oficina bancaria tradicional, la compañía puede permitirse pagar APY más altos que sus contrapartes más tradicionales. En Ally Bank, encontrará cuentas de ahorro y del mercado monetario, certificados de depósito (CD) e incluso cuentas corrientes que pagan intereses. Gracias al ala bancaria de Ally Financial, puede vincular su cuenta de Ally Bank con su cuenta de Ally Invest para una ventanilla única para sus necesidades financieras.

Puede encontrar más información en nuestra revisión de Ally Bank.

Cómo empezar con Ally Invest

Es fácil comenzar con Ally Invest. Abrir una cuenta de Ally Invest tarda unos 15 minutos.

Como todas las casas de bolsa y otras instituciones financieras, Ally Invest requiere que los nuevos titulares de cuentas ingresen la información personal estándar, como nombre, dirección, SSN, información del empleador, experiencia comercial, información financiera, etc.

Financiamiento de su cuenta de Ally Invest. Puede transferir dinero a su cuenta de Ally Invest cuando abre su cuenta. Si tiene una cuenta de Ally Bank, puede depositar fondos en su cuenta de Ally Invest al instante.

Transferencia de dinero. Ally Invest permite a los inversores vincular una cuenta bancaria a su cuenta Ally Invest para transferir dinero a través de transacciones ACH. Es importante tener en cuenta que los depósitos ACH están sujetos a una suspensión comercial de cinco días hábiles y no se pueden retirar durante 10 días hábiles.

Esta política de retención puede hacer que se pierda una idea interesante si no está preparado. Puede vincular solo una cuenta bancaria a su cuenta Ally Invest, por lo que se recomienda planificar un poco antes de abrir su cuenta.

¿Cómo funciona Ally Invest?

La plataforma Ally Invest es intuitiva y robusta. La interfaz de negociación de Ally Invest permite a los inversores realizar múltiples transacciones desde la misma página, lo que significa que puede configurar llamadas cubiertas, opciones de venta, diferenciales, opciones de negociación y otras opciones comerciales desde la misma pantalla. Es probable que sea más avanzado que las necesidades del inversor promedio, pero los operadores técnicos encontrarán útiles estas características.

La plataforma Ally Invest presenta herramientas de negociación de renta fija, opciones y acciones en línea que incluyen información de cartera en tiempo real, entrada de pedidos avanzada, gráficos y alertas personalizados, investigación gratuita y noticias integradas, filtros de acciones, opciones y fondos mutuos, gráficos de volatilidad calculadora de probabilidad de precios, cadenas de opciones mejoradas e información educativa interactiva.

Ally Invest también tiene una amplia selección de tutoriales y videos para ayudarlo si alguna vez se queda atascado. El Centro de aprendizaje de Ally Invest ofrece tutoriales sobre varios temas de inversión. El Centro de aprendizaje utiliza una variedad de medios diferentes, incluidos artículos, blogs, webcasts y seminarios web gratuitos en vivo, podcasts, tutoriales en video, calculadoras, herramientas, libros electrónicos, boletines y enlaces a recursos externos.

Casi cualquier tipo de información que pueda necesitar un inversor se puede encontrar dentro del Centro de aprendizaje o a través de una de sus fuentes externas. El centro de aprendizaje es accesible para todos, independientemente de si tiene o no una cuenta de corretaje de Ally Invest.

Opciones de inversión

Ally Invest ofrece una variedad de opciones de inversión para satisfacer la mayoría de las necesidades de los inversores individuales, que incluyen:

  • cepo
  • cautiverio
  • los fondos de inversión
  • opciones
  • fondos negociables en bolsa (EFT)
  • Asuntos de agencias y del Tesoro de EE. UU.
  • CD
  • FOREX (monedas extranjeras)
  • Ally Invest también cuenta con una IRA sin cargo

Cartera gestionada mejorada de Ally Invest Cash

Si prefiere no hacer bricolaje cuando se trata de su cartera de inversiones, la cartera gestionada mejorada en efectivo podría ser una buena opción para usted. Básicamente, este producto de Ally Invest es un robo-advisor, que utiliza algoritmos informáticos para crear y mantener una cartera ideal para sus objetivos y tolerancia al riesgo.

Con esta opción, la mayor parte de su cartera consistirá en fondos cotizados en bolsa (ETF). Sin embargo, Ally Invest siempre reservará el 30% de sus activos como reserva de efectivo. La intención es proteger la totalidad de su cartera de las caídas del mercado de valores. Pero además, también ganarás intereses.

Lo mejor de todo es que no hay tarifas de asesoría asociadas con una cuenta de cartera administrada mejorada en efectivo y la inversión mínima es de solo $ 100.

Precios

Ally Invest siempre ha sido de bajo costo (al igual que TradeKing). Sin embargo, en octubre de 2019, la compañía anunció que estaba eliminando comisiones por operaciones de acciones, opciones y ETF basadas en el mercado estadounidense. Además, Ally Invest redujo el precio por contrato de las opciones a 50 centavos.

Aunque Ally Invest no ofrece fondos mutuos gratuitos, su precio se encuentra entre los más baratos de la industria. La comisión sobre más de 8,000 fondos es de $ 9.95 por transacción.

Ally Invest no requiere ningún mínimo para abrir o mantener una cuenta.

Aplicaciones de Ally Invest para iPhone, iPad y Android

Ally Invest ofrece actualmente aplicaciones de teléfonos inteligentes para iPhone, iPad y Android. Estas aplicaciones le permiten verificar la actividad de su cuenta, negociar acciones y opciones, realizar investigaciones, rastrear noticias de acciones y más. Ally Invest también cuenta con un sitio optimizado para dispositivos móviles si prefiere utilizar una interfaz web estándar. Puede consultar las aplicaciones Ally Invest para iPhone y Blackberry aquí.

La comunidad de Ally Invest

La comunidad de Ally Invest está bien organizada y bien gestionada. Cuenta con una sección de blog y foro donde los miembros pueden intercambiar notas e ideas y aprender unos de otros.

Los miembros pueden rastrear la actividad comercial reciente y las notas comerciales de aquellos que estén dispuestos a compartir información sobre por qué hicieron una transacción. También pueden unirse a los grupos comunitarios de Ally Invest, que están organizados y dirigidos por miembros de Ally Invest.

Hay bastantes grupos, incluidos aquellos para inversores principiantes, comerciantes de opciones y aquellos que prefieren especializarse en diferentes tipos de inversiones, incluidas acciones de valor, acciones de centavo, ETF, fondos de cobertura, acciones de dividendos y varios segmentos del mercado, como empresas automotrices, biotecnológicas o individuales.

Pros y contras de Ally Invest

Ventajas de Ally Invest

  • Negociación sin comisiones. Pagará cero comisiones cuando invierta en acciones, opciones y ETF cotizados en bolsa de EE. UU.
  • Cartera gestionada mejorada en efectivo. Si no desea hacer bricolaje, puede utilizar el servicio robo-asesor de cartera gestionada mejorada en efectivo, que requiere un depósito mínimo de solo $ 100 y no tiene tarifas de asesoría.
  • Excelente servicio al cliente. Ally Invest normalmente ofrece servicio al cliente 24/7. Sin embargo, han cambiado de horario debido al brote de coronavirus. A partir del 25 de marzo de 2020, el horario de atención al cliente cambiará de 24/7 a 7 a.m. a 10 p.m. ET
  • Plataforma fácil de usar. La plataforma de operaciones Ally Invest es fácil de aprender y usar.
  • Muchas herramientas y recursos. Ya sea que sea un inversionista nuevo o un comerciante experimentado, existen muchas herramientas y recursos para ayudarlo a mejorar.
  • Ally Bank. Puede abrir una cuenta de Ally Bank y crear una ventanilla única para todas sus necesidades financieras.

Contras de Ally Invest

  • No hay fondos mutuos sin comisiones. En algunas otras casas de bolsa, encontrará una gran variedad de fondos mutuos gratuitos. Ese no es el caso en Ally Invest, pero para los fondos mutuos que puede negociar, la tarifa de transacción es de solo $ 9.95.
  • No hay ramas de ladrillo y mortero. A veces, solo desea sentarse y tener una conversación cara a cara con la persona que administra su dinero. Al igual que con otros corredores de descuento solo en línea, no hay oficinas para visitar con Ally Invest. Sin embargo, Ally Invest ofrece un excelente servicio al cliente por teléfono y chat en línea.

Códigos promocionales de Ally Invest

Ally Invest ofrece actualmente una promoción que otorga a los nuevos clientes hasta $ 3,500 en efectivo de bonificación cuando abren una nueva cuenta autodirigida. Cuánto gana depende de cuánto deposite.

Aquí hay una tabla que muestra la bonificación que podría obtener con una nueva cuenta de Ally Invest:

Bono de inversión de aliadosDepósito o Transferencia
$ 3500 $ 2MM +
$ 2,500 $ 1MM – $ 1.99MM
$ 1,200 500 000 USD – 999,9 000 USD
$ 600 250.000 $ – 499,9.000 $
$ 300 $ 100 000 – $ 249,9 000
$ 200 25.000 $ – 99,9.000 $
$ 50 $ 10k – $ 24.9k

Revisión de Ally Invest – Conclusión

En general, creo que Ally Invest ofrece un gran valor y capacidad en un paquete de bajo costo y fácil de usar. Basándome en mis experiencias personales y sus formas premiadas, no dudo en recomendar Ally Invest si está buscando una nueva firma de corretaje.

¿Para quién es mejor Ally Invest? Ally Invest es una gran opción tanto para inversores principiantes como para inversores experimentados, así como para aquellos que desean una cartera gestionada, en lugar de seguir la ruta del bricolaje.